Trong lộ trình chinh phục thẻ xanh Mỹ thông qua diện đầu tư EB-5, việc chứng minh nguồn tiền (Source of Funds) luôn được coi là “cửa ải” khó khăn nhất. Sở Di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS) ngày càng thắt chặt các quy định kiểm tra để đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp của dòng vốn đổ vào quốc gia này.
Tại RIT Immigration Group, đơn vị tư vấn di trú uy tín nhất miền Bắc, chúng tôi hiểu rằng một bộ hồ sơ chứng minh tài chính lỏng lẻo là nguyên nhân hàng đầu dẫn đến việc bị từ chối visa.
Mục đích thực sự của việc kiểm tra nguồn tiền EB-5
Chính phủ Mỹ không chỉ quan tâm đến số lượng vốn đầu tư ($800,000$ USD hoặc $1,050,000$ USD) mà họ đặc biệt chú trọng đến “độ sạch” của dòng tiền. Việc kiểm tra gắt gao nhằm các mục đích chính:
- Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố: Đây là ưu tiên hàng đầu của Bộ An ninh Nội địa Mỹ để ngăn chặn các nguồn tiền phi pháp xâm nhập vào nền kinh tế.
- Đảm bảo tính công bằng: Chỉ những nhà đầu tư có nguồn thu nhập hợp pháp, minh bạch mới đủ điều kiện được cấp quyền thường trú nhân.
- Tuân thủ Đạo luật Liêm chính EB-5 (RIA 2022): Quy định mới yêu cầu sự minh bạch tuyệt đối không chỉ từ nhà đầu tư mà còn từ các Trung tâm vùng.
Các nguồn tiền phổ biến và thách thức khi chứng minh
Dưới đây là những nguồn tiền thường gặp và những điểm mà USCIS thường xuyên “soi” kỹ:
Thu nhập từ tiền lương và thưởng
Nhà đầu tư cần cung cấp hợp đồng lao động, sao kê lương, và quan trọng nhất là chứng từ nộp thuế thu nhập cá nhân. Tại Việt Nam, nhiều cá nhân có thu nhập cao nhưng thiếu chứng từ thuế rõ ràng, đây là điểm yếu mà RIT Immigration Group sẽ giúp khách hàng khắc phục thông qua lộ trình tư vấn chuyên sâu.
Lợi nhuận từ kinh doanh doanh nghiệp
Nếu dùng lợi nhuận từ công ty, bạn phải chứng minh doanh nghiệp hoạt động hợp pháp, có đóng thuế đầy đủ và việc rút vốn/chia cổ tức tuân thủ đúng luật doanh nghiệp.
Bán hoặc thế chấp bất động sản
Đây là nguồn tiền phổ biến nhất của người Việt. Thách thức nằm ở việc chứng minh:
- Tiền đâu để mua bất động sản đó từ nhiều năm trước?
- Quy trình giao dịch, nộp thuế chuyển nhượng có đúng pháp luật không?
Thừa kế hoặc tặng cho
Nếu tiền đến từ người thân, người tặng cũng phải thực hiện quy trình chứng minh nguồn tiền tương tự như một nhà đầu tư để đảm bảo số tiền đó là hợp pháp trước khi chuyển cho bạn.
Quy trình kiểm tra nguồn tiền diễn ra như thế nào?
USCIS áp dụng nguyên tắc “Path of Funds” (Lộ trình dòng tiền). Họ sẽ theo dõi số tiền từ điểm khởi đầu (lúc hình thành) cho đến khi nó được chuyển vào tài khoản dự án tại Mỹ. Mọi mắt xích trong chuỗi chuyển tiền đều phải có chứng từ đối ứng.
Lưu ý từ chuyên gia RIT: Bất kỳ một khoản tiền mặt lớn không rõ nguồn gốc hoặc việc sử dụng các kênh chuyển tiền không chính thống đều có thể khiến hồ sơ bị đánh dấu nghi vấn ngay lập tức.
Tại sao RIT Immigration Group là lựa chọn hàng đầu cho hồ sơ EB-5?
Với vị thế là đơn vị tư vấn di trú uy tín nhất miền Bắc, RIT Immigration Group không chỉ tư vấn dự án mà còn là “người gác cổng” cho hồ sơ tài chính của bạn:
- Đội ngũ luật sư và chuyên gia tài chính dày dạn: Chúng tôi có khả năng bóc tách những hồ sơ tài chính phức tạp nhất, đưa ra giải pháp chứng minh nguồn tiền tối ưu và hợp pháp.
- Thẩm định nội bộ nghiêm ngặt: Trước khi gửi sang Mỹ, hồ sơ của khách hàng tại RIT đều trải qua quy trình kiểm soát chất lượng chuẩn quốc tế.
- Minh bạch và tận tâm: Chúng tôi luôn đồng hành sát sao, giải trình chi tiết với USCIS trong trường hợp có yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE).
Câu Hỏi Thường Gặp (FAQ)
1. Chứng minh nguồn tiền EB-5 có bắt buộc phải có biên lai nộp thuế không?
Trả lời: Có. Trong bối cảnh hiện nay, chứng từ nộp thuế là bằng chứng thuyết phục nhất để xác minh tính hợp pháp của thu nhập. Nếu thiếu, nhà đầu tư cần có các tài liệu thay thế tương đương và giải trình logic được chấp nhận bởi luật sư di trú.
2. Tôi có thể dùng tiền ảo (Crypto) để đầu tư EB-5 không?
Trả lời: Hiện nay USCIS đã bắt đầu chấp nhận tiền điện tử nhưng quy trình chứng minh cực kỳ phức tạp. Bạn phải chứng minh được dòng vốn ban đầu để mua tiền điện tử và toàn bộ lịch sử giao dịch trên sàn để đảm bảo không có yếu tố rửa tiền.
3. Nếu tôi được tặng tiền từ cha mẹ, cha mẹ có cần chứng minh thu nhập không?
Trả lời: Bắt buộc có. Người tặng (cha mẹ) phải chứng minh được nguồn gốc số tiền họ có để tặng cho bạn là hợp pháp (từ lương, kinh doanh hoặc bán tài sản…).
4. Thời gian xét duyệt nguồn tiền thường mất bao lâu?
Trả lời: Việc xét duyệt này nằm trong giai đoạn xét duyệt đơn I-526E. Thời gian có thể dao động từ 12 đến 24 tháng tùy vào dự án (Ưu tiên xử lý nhanh cho các dự án vùng nông thôn theo luật mới).
7 năm trước, mình bắt đầu hành trình này với một niềm tin duy nhất: Định cư không chỉ là thay đổi nơi ở, mà là mở ra tương lai cho cả một thế hệ. Với hơn 7 năm kinh nghiệm thực chiến và hiện là cộng sự tại RIT Immigration Group, mình đã đồng hành cùng hàng trăm gia đình hiện thực hóa giấc mơ Mỹ. Không có hồ sơ nào là giống nhau, và mình ở đây để giúp bạn tìm thấy lối đi an toàn, minh bạch và tối ưu nhất.
Tận tâm, thấu hiểu và trách nhiệm – đó là cách mình bảo vệ giấc mơ của bạn.
