Thị trường bất động sản Anh luôn có một sức hấp dẫn đặc biệt. Với sự ổn định, tiềm năng tăng trưởng bền vững và nền kinh tế mạnh mẽ, nơi đây trở thành “miền đất hứa” cho các nhà đầu tư trên khắp thế giới. Cá nhân RIT đã từng có cơ hội làm việc và tiếp xúc với nhiều nhà đầu tư và nhận thấy rằng, bên cạnh việc tìm kiếm những cơ hội sinh lời, một trong những mối quan tâm lớn nhất của các nhà đầu tư chính là hệ thống thuế đầu tư bất động sản ở Anh. Nắm rõ các quy định này không chỉ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận mà còn tránh được những rủi ro pháp lý không đáng có.
Nếu bạn đang ấp ủ kế hoạch đầu tư vào thị trường đầy tiềm năng này, bài viết này sẽ là kim chỉ nam giúp bạn hiểu rõ về các loại thuế bất động sản Anh quan trọng nhất. Đây cũng là lý do RIT Immigration Group luôn đồng hành cùng các nhà đầu tư, cung cấp các giải pháp chuyên sâu từ A-Z để đảm bảo mọi quyết định của bạn đều an toàn và hiệu quả.
Thuế Stamp Duty Land Tax (SDLT) – Thuế khi mua bất động sản
SDLT có lẽ là loại thuế đầu tiên và phổ biến nhất mà bạn sẽ gặp phải. Hiểu một cách đơn giản, đây là thuế phải nộp cho chính phủ khi bạn mua một bất động sản tại Anh. Mức thuế SDLT không cố định mà được tính theo bậc thang, dựa trên giá trị của tài sản.
Một trong những điều khiến nhiều nhà đầu tư quốc tế băn khoăn là các phụ phí SDLT. Nếu bạn đã sở hữu một bất động sản ở bất kỳ đâu trên thế giới và mua thêm một căn nữa ở Anh, bạn sẽ phải chịu thêm phụ phí 3%. Đặc biệt, từ tháng 4 năm 2021, chính phủ Anh còn áp dụng thêm phụ phí 2% cho người mua không cư trú tại Anh. Điều này có nghĩa là, với tư cách là một nhà đầu tư quốc tế, bạn có thể phải đối mặt với tổng phụ phí lên tới 5% trên giá trị tài sản. Việc tính toán cẩn thận ngay từ đầu sẽ giúp bạn có cái nhìn chính xác nhất về tổng chi phí.
Thuế Capital Gains Tax (CGT) – Thuế Lợi nhuận Vốn
Sau khi sở hữu và khai thác bất động sản, nếu bạn quyết định bán để hiện thực hóa lợi nhuận, bạn sẽ phải nộp thuế Capital Gains Tax. Thuế này được tính trên phần lợi nhuận thu được, tức là khoản chênh lệch giữa giá bán và giá mua (đã cộng các chi phí hợp lệ).
Cách tính CGT khá trực quan:Lợi nhuận = Giá bán – (Giá mua ban đầu + Các chi phí hợp lệ)
Các chi phí hợp lệ có thể bao gồm phí luật sư, phí môi giới, hoặc chi phí cải tạo đáng kể. Mức thuế CGT hiện tại đối với bất động sản thường cao hơn so với các loại tài sản khác, do đó, bạn cần phải tính toán kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định bán.
Thuế Income Tax (Thuế Thu nhập) – Thuế cho thuê bất động sản
Đây là loại thuế áp dụng cho những nhà đầu tư chọn hình thức cho thuê để tạo ra nguồn thu nhập thụ động. Mặc dù thu nhập từ cho thuê có vẻ hấp dẫn, nhưng bạn cần nhớ rằng nó sẽ bị đánh thuế thu nhập theo biểu thuế lũy tiến của Anh.
Một điểm cộng là bạn có thể khấu trừ nhiều chi phí liên quan đến việc cho thuê, ví dụ như lãi vay thế chấp, phí quản lý bất động sản, phí bảo hiểm, và các chi phí bảo trì sửa chữa. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà đầu tư không cư trú tại Anh, bạn sẽ phải tuân thủ các quy định đặc biệt, chẳng hạn như chương trình thuế cho thuê dành cho người không cư trú (Non-Resident Landlord Scheme). Việc kê khai thuế có thể phức tạp, và một sai sót nhỏ cũng có thể gây ra rắc rối không đáng có.
Thuế Thừa kế (Inheritance Tax – IHT)
Mặc dù có thể không phải là mối quan tâm hàng đầu lúc mới đầu tư, thuế thừa kế là một khía cạnh quan trọng mà bạn cần phải xem xét, đặc biệt nếu bạn có kế hoạch để lại tài sản cho con cháu. IHT áp dụng trên giá trị tài sản ròng khi chủ sở hữu qua đời. Bất động sản tại Anh, ngay cả khi chủ sở hữu không cư trú, vẫn nằm trong phạm vi của loại thuế này.
Chính phủ Anh có áp dụng một ngưỡng miễn thuế (Nil-Rate Band), và chỉ phần tài sản vượt qua ngưỡng này mới phải chịu thuế. Việc lập kế hoạch tài sản và thuế từ sớm có thể giúp giảm thiểu đáng kể nghĩa vụ thuế thừa kế.
Tổng kết và Lời khuyên dành cho nhà đầu tư quốc tế
Hệ thống thuế của Anh, dù phức tạp nhưng hoàn toàn có thể quản lý được nếu bạn có sự chuẩn bị kỹ lưỡng. Đối với một nhà đầu tư quốc tế, việc nắm bắt tất cả các quy định có thể là một thách thức và RIT đã chứng kiến nhiều người mắc phải sai lầm chỉ vì thiếu thông tin.
Vì vậy, lời khuyên chân thành là hãy tìm kiếm sự hỗ trợ từ các chuyên gia. RIT Immigration Group với kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực đầu tư và định cư, tự hào là đối tác tin cậy của bạn. Chúng tôi không chỉ cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư mà còn hỗ trợ bạn xuyên suốt các vấn đề pháp lý và thuế, giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và an tâm khi đầu tư. Hãy để RIT Group giúp bạn biến ước mơ đầu tư vào bất động sản Anh thành hiện thực một cách trọn vẹn và an toàn nhất.
Câu hỏi thường gặp (FAQ)
1, Người nước ngoài mua bất động sản ở Anh chịu thuế gì? Người nước ngoài khi mua bất động sản ở Anh sẽ phải chịu một số loại thuế chính như Stamp Duty Land Tax (SDLT), Thuế Lợi nhuận Vốn (CGT) khi bán và Thuế Thu nhập (Income Tax) nếu cho thuê. Ngoài ra, họ có thể phải chịu thêm các phụ phí SDLT dành cho người mua không cư trú và người mua nhiều bất động sản.
2, Cách tính thuế Stamp Duty Land Tax cho người nước ngoài như thế nào? SDLT cho người nước ngoài được tính theo biểu thuế lũy tiến dựa trên giá trị tài sản. Ngoài mức thuế cơ bản, bạn sẽ phải trả thêm phụ phí 3% nếu đã có bất động sản khác và 2% phụ phí dành cho người mua không cư trú, nâng tổng phụ phí lên 5%.
3, Có cách nào để giảm thiểu thuế khi đầu tư bất động sản ở Anh không? Bạn có thể giảm thiểu thuế bằng cách tận dụng các khoản chi phí được khấu trừ hợp lệ khi tính thuế thu nhập từ cho thuê, và lập kế hoạch thuế thừa kế từ sớm. Việc làm việc với chuyên gia tư vấn thuế là cách hiệu quả nhất để tìm ra các chiến lược tối ưu thuế hợp pháp.
4, Thuế Capital Gains Tax được áp dụng trong trường hợp nào? Thuế Capital Gains Tax (CGT) áp dụng khi bạn bán một bất động sản và thu được lợi nhuận. Lợi nhuận được tính bằng giá bán trừ đi giá mua ban đầu và các chi phí hợp lệ. Tuy nhiên, nếu đó là ngôi nhà chính của bạn (Principal Private Residence), bạn có thể được miễn thuế này.
5, Vì sao nên tìm đến dịch vụ tư vấn thuế bất động sản ở Anh? Hệ thống thuế tại Anh rất phức tạp và thường xuyên thay đổi. Việc tìm đến các chuyên gia tư vấn thuế, như RIT Immigration Group, sẽ giúp bạn nắm bắt đầy đủ các quy định, tính toán chính xác nghĩa vụ thuế, tận dụng các ưu đãi hợp pháp và tránh được những sai sót không đáng có, đảm bảo quá trình đầu tư của bạn diễn ra suôn sẻ và hiệu quả.
Với hơn 10 năm hoạt động trong lĩnh vực tư vấn đầu tư và định cư quốc tế, CEO Nguyễn Thùy Linh là một trong những chuyên gia hàng đầu có vai trò tiên phong trong việc kết nối các nhà đầu tư Việt Nam với các chương trình định cư uy tín toàn cầu. Trước khi sáng lập RIT Immigration Group, CEO Thùy Linh từng đảm nhiệm vai trò cố vấn cấp cao tại nhiều tổ chức tư vấn định cư hàng đầu, góp phần định hình tiêu chuẩn chuyên môn trong ngành. Tư duy chiến lược, am hiểu pháp lý và sự tận tâm với từng hồ sơ giúp bà trở thành lựa chọn tin cậy của nhiều gia đình và doanh nhân Việt Nam trên hành trình chinh phục cơ hội toàn cầu.
