Nguồn tiền EB-5 là gì? Quy định và cách chứng minh dòng vốn định cư Mỹ hợp pháp

Trong quy trình thụ lý hồ sơ định cư Mỹ, nguồn tiền EB-5 được ví như “chìa khóa” quyết định sự thành bại của đơn I-526E. Tuy nhiên, với đặc thù hệ thống tài chính tại Việt Nam, việc minh bạch hóa dòng vốn sao cho thỏa mãn các tiêu chuẩn khắt khe của Sở Di trú Mỹ (USCIS) là một thách thức không nhỏ.

Là đơn vị tư vấn di trú uy tín nhất miền Bắc, RIT Immigration Group sẽ giúp quý nhà đầu tư bóc tách chi tiết các quy định về nguồn vốn và chiến lược chứng minh tài sản hiệu quả nhất.

Hiểu đúng về nguồn tiền EB-5 theo quy định mới nhất

Nguồn tiền EB-5 (Source of Funds) là toàn bộ số vốn mà nhà đầu tư cam kết đổ vào một dự án tại Mỹ nhằm tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho người bản xứ. Theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính 2022 (RIA):

• Mức đầu tư: 800,000 USD (vùng TEA) hoặc 1,050,000 USD (vùng ngoài TEA).
• Tính chất: Vốn đầu tư phải là tài sản cá nhân hợp pháp, không phải là tiền vay mượn mà không có tài sản đảm bảo.
• Sự sẵn có: Tiền phải sẵn sàng để chuyển vào dự án hoặc đã nằm trong tài khoản ký quỹ (Escrow).

Tại sao chứng minh nguồn tiền EB-5 là rào cản lớn nhất?

Nhiều nhà đầu tư sở hữu tài sản khổng lồ nhưng vẫn bị bác đơn EB-5. Nguyên nhân không nằm ở việc họ “có bao nhiêu tiền” mà là “tiền đó từ đâu ra”. USCIS đòi hỏi một báo cáo giải trình (SOF Report) cực kỳ chi tiết vì:

• Chống rửa tiền: Mỹ kiểm soát chặt chẽ các nguồn tiền từ hoạt động phi pháp, trốn thuế hoặc các quốc gia đang bị cấm vận.
• Tính liên tục của dòng vốn (Path of Funds): Bạn phải chứng minh được quá trình hình thành tài sản từ con số 0. Nếu dùng tiền bán nhà để đầu tư, bạn phải chứng minh được số tiền mua căn nhà đó 10 năm trước lấy từ đâu.
• Quy định chuyển tiền xuyên biên giới: Việc chuyển một lượng tiền lớn từ Việt Nam sang Mỹ phải tuân thủ pháp luật của cả hai quốc gia.

Các kịch bản chứng minh nguồn tiền EB-5 phổ biến tại Việt Nam

Tại RIT Immigration Group, chúng tôi thường xây dựng lộ trình chứng minh vốn dựa trên các nguồn lực thực tế của khách hàng:

Thu nhập tích lũy từ lương và thưởng

Đây là nguồn tiền “sạch” nhất nhưng đòi hỏi sự kiên nhẫn. Nhà đầu tư cần cung cấp:

• Hợp đồng lao động, quyết định bổ nhiệm.
• Sao kê tài khoản nhận lương và tờ khai quyết toán thuế thu nhập cá nhân (PIT).

Hoạt động kinh doanh và cổ tức

Đối với các chủ doanh nghiệp tại miền Bắc và cả nước, nguồn tiền thường đến từ lợi nhuận công ty. Hồ sơ cần:

• Giấy phép kinh doanh, báo cáo tài chính đã kiểm toán.
• Nghị quyết chia cổ tức và chứng từ nộp thuế thu nhập doanh nghiệp.

Giao dịch bất động sản và tài sản thừa kế

Do giá trị đất đai tại Việt Nam tăng phi mã, đây là nguồn vốn EB-5 chủ yếu.

• Bán bất động sản: Cần hợp đồng mua bán công chứng, giấy nộp thuế và lịch sử hình thành vốn mua đất trước đó.
• Quà tặng/Thừa kế: Cần văn bản tặng cho hợp pháp và bằng chứng về nguồn tài chính của người tặng.

Tại sao nên chọn RIT Immigration Group để xử lý hồ sơ nguồn tiền?

Trong bối cảnh thị trường di trú đầy biến động, RIT Immigration Group tự hào khẳng định vị thế là đơn vị tư vấn định cư uy tín nhất miền Bắc. Chúng tôi không chỉ cung cấp thông tin, mà còn là người bạn đồng hành chiến lược, giúp nhà đầu tư vượt qua rào cản phức tạp nhất của chương trình EB-5: Chứng minh nguồn tiền.

Tại sao các gia đình thượng lưu tại Hà Nội và khu vực phía Bắc luôn ưu tiên lựa chọn RIT Immigration Group?

Thẩm định hồ sơ chuyên sâu – “May đo” chiến lược tài chính

Không có hai bộ hồ sơ nguồn tiền nào giống hệt nhau. Tại RIT, các chuyên gia tài chính sẽ tiến hành Audit (Kiểm soát) hồ sơ khách hàng ngay từ bước đầu tiên. Chúng tôi phân tích từng dòng thu nhập, từ tích lũy lương, lợi nhuận doanh nghiệp đến các giao dịch bất động sản từ nhiều năm trước để xây dựng một “kịch bản” giải trình logic nhất, loại bỏ mọi kẽ hở mà USCIS có thể chất vấn.

Đội ngũ luật sư di trú và chuyên gia tài chính hàng đầu

Thế mạnh làm nên thương hiệu của RIT Immigration Group chính là sự kết hợp giữa hiểu biết sâu sắc về luật pháp Mỹ và đặc thù tài chính tại Việt Nam. Chúng tôi am hiểu cách thức vận hành của các loại giấy tờ như sổ đỏ, biên lai thuế, hay các xác nhận thu nhập tại Việt Nam để chuyển đổi chúng thành bộ hồ sơ chuẩn mực theo ngôn ngữ pháp lý của Mỹ.

Minh bạch hóa dòng vốn – Bảo mật tuyệt đối thông tin

Chúng tôi hiểu rằng thông tin tài chính là tài sản nhạy cảm của khách hàng. RIT cam kết bảo mật tuyệt đối mọi dữ liệu cá nhân. Đồng thời, mọi quy trình chuyển tiền ra nước ngoài đều được thực hiện thông qua các định chế tài chính hợp pháp, đảm bảo dòng tiền của quý vị được ghi nhận một cách minh bạch, an toàn và đúng tiến độ.

Tỷ lệ phê duyệt (Approval Rate) dẫn đầu thị trường

Với kinh nghiệm xử lý thành công nhiều bộ hồ sơ khó, bao gồm cả các nguồn tiền từ quà tặng phức tạp hay hộ kinh doanh cá thể thiếu chứng từ, RIT Immigration Group đã xây dựng được uy tín vững chắc. Sự tin tưởng của khách hàng chính là minh chứng rõ nét nhất cho chất lượng dịch vụ của chúng tôi.

Lời khuyên từ chuyên gia RIT: Một bộ hồ sơ nguồn tiền EB-5 tốt không chỉ là có đủ tiền, mà là kể một câu chuyện tài chính trung thực, có bằng chứng xác thực và logic xuyên suốt. Quý nhà đầu tư có thể tìm hiểu thêm về năng lực và các dự án tiêu biểu của chúng tôi tại: https://ritgroup.com.vn/

Câu Hỏi Thường Gặp (FAQ)

1. Tôi có thể dùng tiền tích lũy từ nhiều nguồn khác nhau để gom đủ 800,000 USD không? Hoàn toàn được. Bạn có thể kết hợp tiền từ lương, bán bất động sản và quà tặng. Tuy nhiên, mỗi nguồn tiền đều phải có bộ hồ sơ chứng minh độc lập và logic.

2. Tiền từ việc kinh doanh hộ gia đình, không có đủ hóa đơn chứng từ có làm EB-5 được không? Đây là trường hợp khó nhưng RIT Immigration Group vẫn có các giải pháp nghiệp vụ để hợp thức hóa thông qua kiểm toán dòng tiền hoặc các tài sản đảm bảo khác. Hãy liên hệ với chúng tôi để được thẩm định chi tiết.

3. Nếu nguồn tiền EB-5 bị USCIS nghi ngờ, tôi có cơ hội giải trình không? Có. USCIS sẽ gửi yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE). Với kinh nghiệm xử lý hàng trăm bộ hồ sơ khó, RIT Group sẽ hỗ trợ bạn soạn thảo văn bản giải trình chặt chẽ để vượt qua giai đoạn này.